Rủi ro từ những mô hình kiếm tiền ảo

Website không thể truy cập. Ứng dụng không thể đăng nhập. Các hội nhóm Zalo đồng loạt giải tán. Văn phòng cũng trong tình trạng đóng cửa.

Lúc này, nhiều người tham gia Tatao Live – ứng dụng livestream AI rơi vào trạng thái hoang mang khi gần như mất toàn bộ kênh liên lạc.

Trước đó, không ít người tham gia đã nhiều ngày không nhận được các khoản tiền như đã hứa.

Đáng chú ý, số tiền người tham gia bỏ ra không chỉ dừng ở mức vài triệu đồng. Ngoài gói cơ bản 2,9 triệu đồng, hệ thống còn giới thiệu nhiều gói nâng cấp với giá trị cao hơn, lên đến hàng chục thậm chí hàng trăm triệu đồng.

Đại úy Phan Hoàng Sử, công an phường Trấn Biên, tỉnh Đồng Nai cho biết, bọn chúng thường xuyên họp zoom để tẩy não và để cho người dân tin tưởng và luôn ở lại trong đó và tiếp tục nạp tiền. Bọn chúng luôn họp zoom, luôn đưa ra những chương trình khuyến mại nên nhiều bà con mình chưa nhận biết được đó là mô hình lừa đảo theo hình thức đa cấp biến tướng nên bà con mình chưa trình báo với cơ quan chức năng. Đó là khó khăn của cơ quan chức năng.

Điều đáng buồn đó là những rủi ro này đều đã được cảnh báo từ trước nhưng số lượng người tham gia vẫn không hề nhỏ. Chỉ riêng trên kho ứng dụng đã ghi nhận hơn 10.000 lượt tải về.

Có thể thấy mô hình sử dụng cách thức phát triển mạng lưới người tham gia vô cùng quen thuộc. Người vào trước được khuyến khích mời thêm người mới để nhận hoa hồng, được gọi là “lợi nhuận từ agency”. Đây là đặc điểm thường thấy trong các mô hình tiềm ẩn nguy cơ biến tướng khi thiếu sự minh bạch về dòng tiền.

Anh Nguyễn Minh Thành, Chuyên gia an ninh mạng cho biết, lời mời gọi việc nhẹ lương cao, hưởng thu nhập thụ động mà không phải làm một hành vi và tác vụ gì thì đấy là biểu hiện thứ nhất. Thứ hai là yêu cầu người dùng đóng chi phí ban đầu. Thứ ba nữa là cái việc tập trung vào việc lôi kéo những người tham gia ở dưới mình giống như kênh đại lý đa cấp và có chiều hướng biến tướng theo hình thức đa cấp, lừa đảo.

Anh Đỗ Văn Quang, Chuyên gia an ninh mạng cho biết, thương mại điện tử chân chính thì lợi nhuận phải đến từ thặng dư hàng hóa, tuy nhiên trong tình huống này, lợi nhuận đến từ việc nâng cấp gói, hoặc kêu gọi người thân bạn bè tham gia, khi nguồn tiền từ những người mới không còn đủ để duy trì được thì những sàn như thế này sẽ bị đánh sập hoặc báo lỗi. Thường thì hệ thống ban đầu sẽ trả thưởng rất đều đặn, những khoản nho nhỏ để duy trì lòng tin nơi người tham gia, khi người dùng tin tưởng, rủ rê người thân bạn bè, hoặc dồn vốn lớn vào thì đó là lúc chúng có thể thực hiện những cú thoát xác để chiếm đoạt tài sản.

Thời gian qua, không ít cảnh báo đã được đưa ra. Tuy nhiên, việc Tatao Live liên tục mở rộng các gói đầu tư kèm khuyến mại, đi kèm với lời hứa về lợi nhuận cao hơn, đã khiến nhiều người gia tăng mức đóng góp và tiếp tục kêu gọi người thân, bạn bè tham gia mà không lường trước được hệ quả. Đây cũng là hồi chuông cảnh báo đối với những mô hình kiếm tiền được quảng bá là dễ dàng, không cần nhiều công sức nhưng tiềm ẩn rủi ro lớn.

Đại úy Phan Hoàng Sử, công an phường Trấn Biên, tỉnh Đồng Nai cho biết, khi sàn đã sập rồi, những hội nhóm, những chứng cứ, toàn bộ các đối tượng xóa nhóm và thu lại toàn bộ nên rất khó khăn cho cơ quan công an trong việc truy vết các đối tượng. Vì vậy việc phòng ngừa cho người dân từ những kiến thức nhận diện để nhìn là biết đó là lừa đảo thì vô cùng quan trọng.

Lúc này, người dân khi phát hiện dấu hiệu bị chiếm đoạt tài sản cần nhanh chóng trình báo cơ quan công an để được hướng dẫn xử lý theo quy định pháp luật. Đồng thời, cần hết sức cảnh giác với các lời mời chào “hỗ trợ lấy lại tiền” trên mạng, bởi đây có thể là những chiêu trò tiếp tục lợi dụng tâm lý của nạn nhân để trục lợi, khiến thiệt hại càng gia tăng.